Lo más inteligente que puede hacer si es propietario de un inmueble en Florida

Si usted es propietario de un inmueble (incluida su vivienda), lo más inteligente que puede hacer para ahorrar dinero y proteger su patrimonio es cambiar la forma de la escritura a una escritura Lady Bird.

Como usted sabrá, soy abogado (con licencia en Florida, Nueva York y Connecticut) y tengo conocimientos sobre inmuebles, planificación patrimonial y cómo maximizar las prestaciones sanitarias del gobierno.  
 
Y sé que, para la gran mayoría de los floridanos que poseen bienes inmuebles, no hay nada más inteligente y económico que pueden hacer que cambiar la titularidad de su propiedad mediante una escritura Lady Bird.  

¿Qué es una escritura Lady Bird?

Las palabras «Lady Bird Deed» se refieren a las escrituras de propiedad vitalicia mejoradas que son legales en Florida desde mediados de la década de 1980.

Las escrituras Lady Bird permiten al otorgante (el propietario del inmueble) mantener el control total de su propiedad durante su vida y, al fallecer, dejarla a su cónyuge y/o descendientes sin necesidad de testamento, fideicomiso o sucesión.  

5 Ventajas de una escritura Lady Bird

Hay cinco ventajas principales de una escritura Lady Bird y varias ventajas menores adicionales.

1. El propietario conserva el 100 % del control de la propiedad. Durante la vida del propietario, este conserva el 100 % del control de la propiedad. El propietario puede hacer lo que hubiera hecho con la propiedad a su entera discreción, sin tener en cuenta la escritura Lady Bird.  Esto incluye cambiar lo que ocurre tras la muerte de dichos propietarios. Además, las escrituras Lady Bird no cambian la vivienda familiar ni otros atributos fiscales de la propiedad en cuestión.

2. Bajo coste y amplia aceptación. Ejecutar una escritura Lady Bird no cuesta más que una escritura de garantía. Además, cambiar la forma actual de propiedad de una escritura de garantía a una escritura Lady Bird es económico. 
 
3. Elimina la propiedad en cuestión del costoso y largo proceso de sucesión.Cuando alguien fallece, los bienes inmuebles suelen estar sujetos a un proceso conocido como sucesión. Se trata de un proceso de transferencia de propiedad supervisado por un tribunal que es extremadamente costoso y largo. La sucesión se evita utilizando una escritura Lady Bird para titular los bienes inmuebles, y no se incurren en gastos legales (hasta el 5 % del valor de los bienes inmuebles).  Como resultado, a lo largo de la propiedad del inmueble, cambiar la escritura a una escritura Lady Bird le permitirá ahorrar dinero (quizás mucho dinero).

4. Exime a los bienes inmuebles de ser considerados como un activo a la hora de optar a la ayuda del gobierno para los gastos de asistencia sanitaria a largo plazo. Los bienes inmuebles titulados mediante una escritura Lady Bird no se consideran un activo a la hora de determinar la elegibilidad para la ayuda del gobierno para la asistencia sanitaria a largo plazo.  Además, no hay un período de «retroactividad» en la transferencia de una propiedad de una escritura de garantía a una escritura Lady Bird.

5. Evita la facturación retroactiva y la responsabilidad por los gastos sanitarios a largo plazo incurridos. En la medida en que el gobierno proporcione prestaciones sanitarias a largo plazo, el patrimonio del beneficiario puede ser considerado responsable de forma retroactiva de reembolsar al gobierno dichas prestaciones.  Sin embargo, los bienes que se mantienen a través de una escritura Lady Bird están exentos de dicha responsabilidad financiera retroactiva. 

Escritura Lady Bird frente a propiedad vitalicia tradicional

Hay varias ventajas de una escritura Lady Bird sobre una propiedad vitalicia tradicional, entre ellas:

1. Menor costo de constitución;

2. Flexibilidad para realizar cambios en quienes heredarán la propiedad (esto puede ser muy importante);

3.   Control total sobre la propiedad en cuestión, lo que no existe con los bienes vitalicios tradicionales (esto puede ser muy importante); y

4. Separación legal de la parte final que heredará la propiedad hasta que se produzca dicha herencia (esto puede ser muy importante). 

Desventajas significativas de una escritura Lady Bird

Ninguna.

No conozco ninguna desventaja, pero como abogado, estoy entrenado para no decir nunca nada sin reservarme el derecho a equivocarme (pero seguir estando en lo cierto) en algunas circunstancias.    

¿Por qué mi abogado no me habló de la escritura Lady Bird?

No puedo responder a esa pregunta.

Pero tenga en cuenta que, si todos los habitantes de Florida utilizaran una escritura Lady Bird cuando fuera apropiado, desaparecerían los honorarios de sucesión que se pagan a los abogados (una importante fuente de ingresos para muchos de ellos). 

¿Y ahora qué?

Si es propietario de un inmueble en Florida, llámeme (561-400-2490) y le ofreceré una consulta gratuita para determinar si una escritura Lady Bird tiene sentido para su familia.